Дело о семейном капитале

Новости

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 4 мар — РАПСИ, Михаил Телехов. Отменено решение о возврате генеральному прокурору РФ для исправления ошибок уголовного дела в отношении руководителей кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал», обвиняемых в хищении средств пайщиков, сообщили РАПСИ в Объединенной пресс-службе судов (ОПС) Петербурга.

Санкт-Петербургский городской суд в апелляционной инстанции направил уголовное дело на новое рассмотрение в Октябрьский районный суд Петербурга.

Перед судом предстанут учредитель «Семейного капитала» Игорь Белоусов, исполнительный директор организации Наталья Верхова, а также жена и сын Белоусова — Галина Васянович и Алексей Васянович, также занимавшие в разное время руководящие посты в кооперативе.

Малая пирамида

По данным правоохранительных органов, Игорь Белоусов учредил КПК «Семейный капитал» в 2011 году, заявляя, что кооператив будет привлекать средства пайщиков и покупать на них сельскохозяйственные предприятия, а продукцию продавать в сети собственных магазинов.

[1]

В конце 2016 года было создано некоммерческое потребительское общество (НПО) «Семейный капитал», позиционирующее себя как другое юридическое лицо, не имеющее к КПК «Семейный капитал» никакого отношения. Следствие считает НПО правопреемником КПК.

В настоящем деле о мошенничестве 170 потерпевших. Из фабулы предъявленного обвинения следует, что пайщики передавали деньги наличными в офисах «Семейного капитала», после чего не могли вернуть их обратно.

Кроме того, в реестр пайщиков, которым задолжал КПК, внесены более 800 человек со всех регионов страны. Общая сумма их требований превышает один миллиард рублей, но при этом они не признаны потерпевшими.

Большая пирамида

Необходимо отметить, что в отношении руководства КПК возбуждено два уголовных дела. Расследование второго еще не завершено, и в нем несколько тысяч обманутых пайщиков.

Основное дело, находящееся еще на стадии предварительного следствия, возбуждено по статьям 172.2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) и 210 УК РФ (организация преступного сообщества). В нем тысячи потерпевших. Окончательное количество будет известно, когда материалы поступят в суд.

По данным Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России, с 2013 года по 2017 год менеджеры «Семейного капитала» привлекали денежные средства граждан под предлогом выплаты высоких дивидендов (от 15 до 22% в год). По данным следствия, денежные средства пайщиков перечислялись по договорам займа на расчетные счета более 300 подконтрольных организаций, не осуществлявших финансово-хозяйственную деятельность, а выплаты дивидендов производились за счет денежных поступлений от новых вкладчиков. И таким образом, считает ГУЭБиПК, было похищено более 1,7 миллиарда рублей из 8 миллиардов, вложенных пайщиками в НПО. Всего на территории 17 субъектов России действовало 22 кредитных потребительских кооператива, объединенных общим центром управления в Петербурге, и ущерб нанесен более чем 25 тысячам человек.

Обзор 3. Уголовное дело “Семейного капитала”.

История возбуждения уголовного дела по «Семейному Капиталу» проста.

После введения Центробанком Временной администрации в КПК “Семейный капитал” сложилась патовая ситуация. Руководитель Временной администрации заблокировал счета Кооператива, ограничил выплаты пайщикам до 50 тыс. руб. в день на все регионы (при тысячах пайщиков это равносильно отказам от выплат), и на этом деятельность закончилась: не платились налоги, зарплата сотрудникам, руководитель Временной администрации в принципе ничем не руководил.

Представители Временной администрации с пайщиками не были ласковы. Обычно отвечали: “Ничего не знаем, денег нет и не будет”.

Искусственно создавалось банкротное состояние КПК. В этой ситуации пайщики начали писать заявления в полицию на действия Временной администрации. Писали заявления и руководителя Кооператива. Но все уходило, как в болото.

И вот наследница одного из пайщиков добилась возбуждения уголовного дела в отношении “неустановленного круга лиц”. Причём сначала возбудили дело 29.03.2015. Без нарушений не обошлось, перевозбудили дело уже 05.05.2015 под тем же номером (что по закону быть не может). И пошло расследование.

Отстранённое руководство КПК пыталось судиться за отмену приказа Центробанка о введении Временной администрации, вялотекущие действие следственных органов шли своим чередом. Руководителя Временная администрация даже не допрашивали. КПК был обанкрочен, НПО “Семейный капитал” пытался выжить. Пайщики разделились на три лагеря в соответствии со своими убеждениями.
«Слово о пайщике», 17.02.2018

Давление было беспрецедентным. Органы шли на любые методы поиска виноватых, ведь тысячи людей остались ни с чем.
«Версия», 03.03.2018
«Свободная пресса», 27.06.2018

Всех интересовали деньги: где они и как до них добраться. Никто не пытался разобраться в сути работы кооператива.
«Пирамиды и фараоны», 08.04.2018

[2]

Ответ на вопрос “Где деньги” лежал на поверхности, но никого не устраивал.
«Золотой песок», 03.04.2018

Недовольство пайщиков ситуацией начало перерастать в недовольство расследованием. Нужно было срочно что-то предпринять, ведь делом уже заинтересовались в Москве. Трактовка событий, излагаемая руководителями Кооператива, было логична и подтверждалась документами, в отличие от позиции следователей, использующих стандартные фразы о мошенничестве, о заводах и магазинах, целую пятилетку работавших “для видимости”. Погоны оказались под угрозой, так появилось обвинение руководителя “Семейного капитала”. Прошли аресты. Для надёжности воздействия были арестованы жена и сын Белоусова.
«Сговор», 27.05.2018

Арестованных было четверо: сам И.Н.Белоусов, его жена, сын и финансовый директор Ходыкин. Жизнь в СИЗО, особенно для новичков, очень опасна. Ходыкин признал “вину” и ушёл на домашний арест.
«Ходыкин», 08.11.2017

Так меня арестовали. Предъявили обвинения. Из обвинения преступления не было видно. И только на одном из судов судья вытащил из следователя слова — в чём же меня обвинили, чтобы арестовать.
«Суть обвинения», 06.12.2018

Суд по мере пресечения был достаточно абсурдным.
«Воспоминания о суде», 10.12.2017

Даже на третьем году расследования следователи упорно не интересовались кооперативным законодательством, отчего следственные действия несли ощущения бесполезности и безнадежности.
«Председатель правления», 30.03.2018
«Арестовали 500 р.», 18.03.2018
«Развод и девичья фамилия», 06.04.2018

Расследование шло, обвиняемые сидели, видели следователя только на судах по продлению меры пресечения. Суды эти были абсолютно однотипны.
«Суд о продлении заключения», 24.01.2018

Чтобы не выпускать обвиняемых на свободу был придуман ход с выделением уголовного дела в отношении обвиняемых.
«Попрать закон с суровой рожей», 14.05.2019

Соответственно, расследование закрыли, предъявили обвинение. Как и расследование в целом, так и обвинение было практически бессодержательно.
«Обвинение как форма отрицания Конституции», 20.07.2018.

Процесс ознакомления с материалами уголовного дела следствие так и не сумело организовать, поэтому пошло проторенным путем беспредела.
«Волокита от СД», 26.02.2019

В самих материалах уголовного дела обнаружилось много интересного: и экспертизы по делу
«Экспертизы по уголовному делу», 18.12.2017,
и позиция руководителя Временной администрации
«Ответственность от ЦБ», 17.04 2019

Был материал, и чтобы подумать — можно ли было избежать всей этой истории с ЦБ.
«Дело о нормативах», 27.10.2018
«Банковская риторика», 12.11.2018

Безграмотность местных органов порождала немало веселых моментов.
«Следствие и предметы», 01.04.2019
«Цифровые технологии в МВД», 01.04.2019

Добавляла эмоций и деятельность арбитражного управляющего НПО.
«Арбитраж для СИЗО», 01.04.2019.

Читайте так же:  Жизнь с тремя детьми после развода

Очень серьёзно относясь к изучению материалов уголовного дела, на нарушения и недостатки документов мы подавали ходатайства. Но у следствия не было таких задач — устранять недостатки и нарушения.
«Жёлтые ответы следователя», 14.05.2019

Прокуратура тоже предпочитала не вмешиваться.
«Кого защищает прокуратура», 20.05.2019

Ознакомление закончено, нам предъявлено обвинительное заключение, но ясность — что же за законы мы нарушили — это не добавило.
«Обвинительное заключение», 21.05.2019

Такое вот получилось уголовное дело. Теперь дело за Невским районным судом Санкт-Петербурга.
«Первый блин или суд без обвиняемых», 25.05.2019

Пайщики КПК «Семейный капитал» о голодовке И.Н. Белоусова

Сегодня сорок два дня голодовки в московском СИЗО Водник-5 председателя правления некоммерческой корпорации, кредитного потребительского кооператива “Семейный капитал” И.Н. Белоусова, бросившего вызов СИСТЕМЕ, сфабриковавшей уголовные дела в отношении самого Игоря Николаевича, его жены и сына, а также Верховой Н.Д.

Игорь Николаевич Белоусов

Не разбираясь и не понимая сущности потребительской корпорации, СИСТЕМА, подменяя ложью федеральный закон “О кредитной кооперации”, в соответствии с которым руководство кредитного кооператива, на основании Устава КПК и решений общего собрания пайщиков, строило материальную и финансовую базу юридического лица, некоммерческого потребительского кооператива и управляющих через общее собрание кооперативом пайщиков кооператива, которых к концу 2015 года насчитывалось около двадцати тысяч, возбудила уголовное дело против руководителей КПК и НПО, а потом и лишила их свободы, посадив за решётку. Руководить кооперативом, у которого приказом ЦБ отстранили законно выбранных руководителей, стала временная администрация в одном лице, не профессионал в кооперативном деле, Романчук О.В. Игнорируя Устав КПК «Семейный капитал», она сознательно, на протяжении четырёх месяцев, вела КПК к банкротству,

СИСТЕМЕ не выгодна консолидация общества вокруг потребительских кооперативов и их возможностью улучшить как материальное благополучие, так и в целом, поднять морально дух взаимопонимания и творческого создания новых экономических отношений внутри некоммерческой корпорации-потребительского кооператива. Это не голословное заявление.

Герман Греф, один из ярких представителей СИСТЕМЫ, российский государственный деятель, президент и председатель правления Сбербанка России, бывший министр экономического развития и торговли Российской Федерации, глобалист, сторонник глобализации в России, на Петербургском экономическом форуме заявил:

Не по этим ли калькам действует чиновник из ЦБ, издавая приказ обанкротить кредитный кооператив, обладающий мощной финансовой и материальной базой? Зачем либерально–буржуазному государству такой кооператив? Инициативные и независимы талантливые руководители-кооператоры и не только. Зачем народ, объединённый в кооперативы с идеей жить лучше, покупать товары и продукты в собственных магазинах, учить детей в собственных школах по программам, написанным не под кальку буржуазно-либерального клана России. Такой путь развития общества потенциальная угроза всему паразитическому клану и обслуживающей его СИСТЕМЕ.

Пишу эти строки под впечатлением письма написанного инициативной группой пайщиков из г. Удомли. Прошу тех, кто читает статью, делитесь в социальных сетях, покажите свою солидарность с профессиональными управленцами-кооператорами, которые за пять лет создали мощный кредитный кооператив, начали возрождать сельскохозяйственные предприятия, открыли кооперативные магазины в сорока двух регионах России, выпускали кооперативную газету, направляли прибыль кооператива на проведение различного рода мероприятий, кружков и т.д.

Вниманию пайщиков кооператива «Семейный капитал»

ГОЛОДОВКА — ОТЧАЯНИЕ или СИЛА ВОЛИ ?!

Газета «Голос Удомли» неоднократно публиковала материалы, подготовленные инициативной группой пайщиков КПК/НПО «Семейный капитал». Целью создания группы и главной задачей является освобождение руководителя кооператива Белоусова И.Н., его жены и сына, Верховой Н.Д., которые уже больше года находятся в СИЗО.

[3]

В резолюцию митинга, проходившего 30 августа 2018г. в Удомле, был включён пункт: « — ТРЕБУЕМ освободить руководителя кооператива «Семейный капитал» И.Н. Белоусова, провести честное и независимое расследование фактов уничтожения кооператива Центробанком, возместить ущерб, нанесённый пайщикам».

Пайщиками были направлены сотни писем в различные государственные структуры, в т.ч. лично президенту, с просьбами РАЗОБРАТЬСЯ. Но механизм БЕЗЗАКОНИЯ уже запущен, связка «следователь-прокурор-судья» неразрывна и защищает в первую очередь «честь своих мундиров». Поэтому в России только 0,1% оправдательных приговоров (один из тысячи) и почти 583 тысячи заключённых.

Находясь в заключении уже больше года, руководители нашего кооператива практически не могут защитить себя и своих близких, обращения в соответствующие органы не приносят пользы – приходят пустые отписки. Сильные духом и уверенные в своей правоте люди, Игорь Белоусов и Наталия Верхова, держатся достойно.

Все же Интернет – полезная вещь. Вот такое письмо сестре Наталии Верховой Вере Дмитриевне от И.Н. Белоусова попало к нам через соц. сети.

Текст письма Вере Верховой от 12 сентября 2018 года:
Среда 12.09.18
СИЗО-5 Москва
Вера Дмитриевна, здравствуйте!
Хамский, пренебрежительный ответ из Генеральной Прокуратуры РФ на мою жалобу на действия следствия вынуждают меня пойти на крайние меры.
С сегодняшнего дня я объявил голодовку.
Она будет продолжаться пока не отменят ВСЕ сфабрикованные уголовные дела.в отношении меня, моей жены, моего сына, а также Верховой Н.Д.
Прощайте.
Обратной дороги у меня нет.
Спасибо вам за моральную и не только поддержку.
Спасибо ВСЕМ пайщикам, кто НЕ поверил и НЕ верит в чудовищное обвинение против нас. К сожалению, чтобы добиться справедливости у нас в стране, сейчас надо пожертвовать своей жизнью.
Я принял такое решение.
Искренне Ваш, не поминайте лихом.
Подпись. Белоусов И.Н. СИЗО-5.

***** В настоящий момент мы не знаем, в каком состоянии находится Игорь Николаевич, связь с ним только через письма друзей в ФСИН. Голодовка продолжается уже почти полтора месяца – это для ФСИН нонсенс (обычно такие акции заканчиваются через две недели). Пока отправляем слова поддержки и просьбы прекратить голодовку.

Для Белоусова ЧЕСТЬ и ДОСТОИНСТВО – не пустые слова. Так и вспоминается глава Росгвардии Виктор Золотов со своими угрозами Алексею Навальному, задевшему его «честь и достоинство». Вроде бы в словах те же буквы, и в одном государстве живём…

Сейчас наши пайщики подают заявления в прокуратуру г. Удомля на действия бывшего руководителя временной администрации КПК «Семейный капитал» Романчук О.В., которая по приказу Центробанка РФ обанкротила кооператив, лишив 20 тысяч пайщиков их накоплений. И, в отличие от Белоусова и Верховой, преспокойно живет на свободе. Надеялись, что прокуратура внимательно и объективно рассмотрит наши заявления. Но, увы, система «своих» не сдает.

Пайщиков, подавших такие заявления, срочно вызывают в отдел полиции, где опрос проводят почему-то участковые (в документах опроса указана фамилия следователя). Во время опроса идет подмена требований заявителей: вместо обвинения Романчук в преднамеренном банкротстве КПК участковые оформляют протоколы с обвинением руководителей КПК/НПО в мошенничестве, ст.159, ч.4. За очень хитрой формулировкой «дело возбуждено в отношении неустановленного лица» скрывается обвинение Белоусова и др.

Перед работниками Удомельского ОВД, видимо, поставлена задача приобщить к делу, сфабрикованному в С.-Петербурге следователем Карчава Д.Д. и переданному в Москву, еще и заявления наших Удомельских пайщиков. Поэтому они так навязчиво допытываются, какой ущерб был нанесен, и в каждом документе фигурирует статья 159.

Следствие по этому делу ведется уже второй год. Если бы следователи нашли хоть какую-то вину Белоусова, он уже был бы осужден.

Обращаемся также к работникам ОВД и прокуратуры. Если вы профессионалы в своей сфере, не унижайте себя и заявителей лживой подменой в угоду чьим-то интересам, возбуждайте дело по заявленным нами требованиям.

Читайте так же:  Красивое свидетельство о рождении ребенка

Инициативная группа пайщиков

Вашему вниманию предлагаю похожие статьи на сайте:

Создатель «Семейного капитала» признал, что пока не может отдать деньги пайщикам

Игорь Белоусов пообещал, что кооператив продолжит работу, и призвал пенсионеров снова вкладывать средства в КПК.

Создатель кооператива «Семейный капитал» встретился с пайщиками, которые требуют вернуть им деньги. Председатель совета НПО Игорь Белоусов пообещал им, что кооператив продолжит работу и люди получат обратно свои средства.

По словам бизнесмена, выплаты пайщикам начнутся не раньше 1 декабря этого года, а общее собрание, на котором могут принять какое-либо решение о дальнейшей судьбе кооператива, пройдёт в ноябре. Свою часть пая, по обещанию Белоусова, люди смогут получить в марте-апреле.

— Вообще, я ему верю. Дело в том, что он на собрании заверил, что люди будут получать деньги. И я останусь в этом кооперативе. Если мне выплатят мой пай, я бы снова его вложила туда. С мая у меня два вклада. В декабре у меня заканчивается большой вклад — на 500 тысяч рублей. Но я не знаю, выплатят или нет. Сказали написать заявление. Мне кажется, надо помочь. Без помощи тут не обойтись, — говорит одна из пайщиц.

По словам создателя кооператива, в проблемах «Семейного капитала» виновато временное правление. До этого кооператив работал нормально. Белоусов призвал пайщиков снова вкладывать свои деньги в КПК.

— Введена процедура конкурсного производства в отношении КПК, назначен конкурсный управляющий. Вы, если у вас есть документы по КПК, должны включиться в реестр кредиторов. Для этого вы должны составить заявление и приложить копии своих документов. С трибуны прозвучало, что это должен делать арбитражный управляющий, — это неправда. Арбитражный управляющий — назначенный государством независимый человек. Написать заявление должен каждый пайщик — можно привлечь специалиста, можно самим написать, — рассказал после собрания присутствовавший на нём ю рист.

По словам пайщиков «Семейного капитала», они не могут вернуть вложенные в кооператив средства. В течение нескольких лет им начислялись только проценты по паям, которые нельзя было обналичить.

— У меня есть доверенность от ряда пайщиков. У одной из них сложная жизненная ситуация — сгорел дом, муж с инсультом лежит в больнице. Ей написали в офисе на Пролетарской, что она номер один по выплатам. Я хотел узнать, каким образом принимается решение по выплатам. По уставу, данное решение принимает совет кооператива. В него входят три человека. Я считаю, что этого решение должно быть коллегиальным. Здесь же есть претензии на единоначалие. Это не соответствует уставу. Есть два руководителя, которые могут действовать от кооператива , — говорит юрист. — На сегодняшний день на все официальные обращения, которые мы отправляли в кооператив, мы не получили ответов.

Напомним, к редитно-потребительский кооператив «Семейный капитал» учредил в 2011 году предприниматель Игорь Белоусов. На вклады пайщиков планировалось развивать сельское хозяйство. Так, часть средств была вложена в молзавод. П озже «Семейный капитал» был признан банкротом.

Пайщиками КПК «Семейный капитал» являются 18 тысяч человек по всей стране. На территории России было открыто 146 филиалов кооператива, четыре из них работают в Петербурге. При этом общие телефоны КПК не работают. Одной из пайщиц удалось добиться возбуждения уголовного дела по статье «Мошенничество».

Сумма, которую в общей сложности требуют вернуть пайщики кооператива, — 1 миллиард рублей. Игорь Белоусов признался, что пока единовременно выплатить такую сумму невозможно. Активы КПК составляют около 2,5 миллиарда рублей. Если выплатить всю сумму должникам, то компания останется ни с чем.

Прокуратура сообщила радостную весть для пайщиков КПК «Семейный капитал»

Речь идет о хищении путем обмана и злоупотребления доверием денег граждан, совершенных руководством и КНПО «Семейный капитал», сообщает прокуратура Вологодской области. Проверка показала, что в 2015–2016 годах граждане вкладывали средства в кооператив, фактически представлявший собой «финансовую пирамиду». У руководства кооператива не было возможности и желания исполнять взятые на себя обязательства, считают в прокуратуре.

В материалах проверки было достаточно данных, указывающие на наличие признаков мошенничества в крупном размере (часть 4 статьи 159 УК РФ), поэтому прокуратура потребовала от начальника СУ УМВД по Вологодской области устранить нарушения закона, указав на необходимость возбудить уголовное дело.

Требование прокуратуры удовлетворено, следователь СУ УМВД по Вологде возбудил уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере).

Ход и результаты расследования находятся на контроле прокуратуры.

Также выяснилось, что в результате преступной деятельности кооператива пострадали жители не только Вологодской области, но и других регионов РФ. Полиция расследует уголовное дело по фактам хищения денежных средств 17 тысяч пайщиков в общей сумме свыше 313 млн. рублей, совершенных при аналогичных обстоятельствах.

КПК предлагал пайщикам проценты в 2-3 раза выше рыночных, и люди охотно несли туда деньги. Руководители КПК Игорь Белоусов и Наталья Верхова еще в декабре 2017 года начали писать обращения к своим пайщикам из СИЗО-5 Санкт-Петербурга, где обвинили в развале кооператива некоего «врага». Также они пообещали, что «скоро будут на свободе и за год построят все заново».

— Всем до единого пайщикам КПК «СК» и НПО «СК» начнутся выплаты. В полном объёме, — заявил в марте 2018 года Игорь Белоусов.

В Череповце офис конторы находился на проспекте Победы, 102 и Ленина, 123.

Новости

Видео (кликните для воспроизведения).

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 15 ноя — РАПСИ, Михаил Телехов. Октябрьский районный суд Петербурга вернул генеральному прокурору РФ уголовное дело в отношении руководителей кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал» для исправления ошибок в обвинительном заключении, сообщили РАПСИ в Объединенной пресс-службе судов Петербурга.

Без места и времени

Руководителей «Семейного капитала» обвиняют в хищении средств пайщиков.

«Из фабулы предъявленного обвинения следует, что пайщики передавали деньги в офисах «Семейного капитала», расположенных в различных субъектах Российской Федерации, в один и тот же период времени. Однако в обвинительном заключении не содержится сведений о конкретном времени и месте получения наличных денежных средств от каждого из потерпевших, что в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 220 УПК РФ должно быть обязательно указано в обвинительном заключении», — пояснили в ОПС.

Необходимо отметить, что в отношении руководства КПК возбуждено два уголовных дела. По одному в качестве потерпевших проходят 170 человек и именно оно было направлено в суд. Расследование второго еще не завершено, и в нем несколько тысяч обманутых пайщиков.

Золотые горы

По данным правоохранительных органов, Игорь Белоусов учредил КПК «Семейный капитал» в 2011 году, заявляя, что кооператив будет привлекать средства пайщиков и покупать на них сельскохозяйственные предприятия, а продукцию продавать в сети собственных магазинов.

В конце 2016 года было создано НПО «Семейный капитал», позиционирующее себя как другое юридическое лицо, не имеющее к КПК «Семейный капитал» никакого отношения. Им руководила исполнительный директор Наталья Верхова. Следствие считает НПО правопреемником КПК.

Кроме нее и Белоусова в числе обвиняемых по делу, возбужденному по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), жена и сын Белоусова — Галина Васянович и Алексей Васянович. В деле о мошенничестве, как мы писали выше, 170 потерпевших. Кроме того, в реестр пайщиков, которым задолжал КПК, внесены более 800 человек со всех регионов страны, общая сумма требований превышает один миллиард рублей.

Читайте так же:  Домашнее насилие над мужчинами в россии

Пирамида «Семейного капитала»

Основное дело, которое находится еще на стадии предварительного следствия, возбуждено по статьям 172.2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) и 210 УК РФ (организация преступного сообщества). В нем тысячи потерпевших. Окончательное количество будет известно, когда материалы поступят в суд.

По данным Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России, с 2013 года по 2017 год менеджеры «Семейного капитала» привлекали денежные средства граждан под предлогом выплаты высоких дивидендов (от 15 до 22% в год). По данным следствия, денежные средства пайщиков перечислялись по договорам займа на расчетные счета более 300 подконтрольных организаций, не осуществлявших финансово-хозяйственную деятельность, а выплаты дивидендов производились за счет денежных поступлений от новых вкладчиков. И таким образом, считает ГУЭБиПК, было похищено более 1,7 миллиарда рублей из 8 миллиардов, вложенных пайщиками в НПО. Всего на территории 17 субъектов России действовало 22 кредитных потребительских кооператива, объединенных общим центром управления в Петербурге, и ущерб нанесен более чем 25 тысячам человек.

Кроме того, по данным УФССП России по Петербургу, дознавателем Адмиралтейского районного отдела судебных приставов в отношении Верховой возбуждено 58 уголовных дел, из них 12 эпизодов по статье 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности), а 46 — по статье 315 УК РФ (неисполнение решения суда). Всего на исполнении в УФССП находится более 1140 исполнительных производств в отношении НПО «Семейный капитал» в пользу пострадавших пайщиков на общую сумму взыскания более 726,2 миллиона рублей.

Учредитель НПО «Семейный капитал» арестован по делу о мошенничестве

Учредитель НПО «Семейный капитал» Игорь Белоусов отправлен под арест по делу о мошенничестве в особо крупном размере. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на объединенную пресс-службу судов Санкт-Петербурга. Невский районный суд постановил арестовать предпринимателя на два месяца, до 23 октября.

В ближайшее время суд должен избрать меры пресечения для задержанных супруги и сына обвиняемого — Галины и Алексея Васянович, которые владеют активами кооператива. Вместе с ними по делу проходит один из руководителей кооператива Дмитрий Ходыкин, а также глава НПО Наталья Верхова. Ей инкриминируются уклонение от уплаты кредиторской задолженности, а также неисполнение судебных решений, связанных с выплатами долгов пайщикам.

«Всего на данный момент в Адмиралтейском РОСП УФССП России по Санкт-Петербургу на исполнении находится более 540 исполнительных производств в отношении НПО «Семейный капитал» в пользу пострадавших пайщиков на общую сумму взыскания более 360 млн руб.»,— уточнили судебные приставы.

Создатель КПК «Семейный капитал»: Деньги пайщикам вернём не раньше 2017 года

По словам Игоря Белоусова, решение о возврате денег может быть принято только на общем собрании, которое состоится не раньше февраля 2017 года.

Тысячи пайщиков не могут вернуть свои деньги, вложенные в КПК «Семейный капитал». Кредитно-потребительский кооператив учредил в 2011 году предприниматель Игорь Белоусов. На вклады пайщиков планировалось развивать сельское хозяйство. Так, часть средств была вложена в молзавод. П озже «Семейный капитал» был признан банкротом.

— Кредитно-потребительский кооператив «Семейный капитал» был уничтожен временной администрацией сознательно. Вся доказательная база у нас есть. То есть с 11 января 2016 года меня как руководителя кооператива отстранили от исполнения обязанностей. Временная администрация перестала выполнять все обязанности по кооперативу. Оттуда возникли все проблемы. Тем более 17 августа суд принял решение обанкротить этот кооператив, который КПК. Но у нас есть ещё обыкновенное потребительское общество, которое регулируется другими законами. Это потребительское общество владеет всеми нашими активами, которые были приобретены на деньги пайщиков, — заверяет создатель КПК «Семейный капитал» Игорь Белоусов.

По словам бизнесмена, пайщики без проблем могут вернуть свои деньги.

— Каждый пайщик должен определить — выходит он из кооператива или не выходит. У него в договоре всё написано — ему достаточно всего лишь написать заявление и принести его в офис. И он получит ответ либо на первый вариант, либо второй, и он будет чётко понимать, как ему действовать, — заявляет он.

При этом, как заявляют сами пайщики, заявления они писали, но деньги им не возвращают. Игорь Белоусов уверяет — деньги людям вернут.

— Мы понимаем, что должны вернуть эти деньги. Порядок возврата описан в наших договорах. Если мы говорим, что человек решил прекратить членство в кооперативе, он должен сначала написать заявление на расторжение договора об участии в хозяйственной деятельности. Эти деньги переводятся в паевой фонд. Они там будут лежать до тех пор, пока не будет проведено очередное общее собрание кооператива некоммерческого потребительского общества «Семейный капитал». Когда собрание примет решение в какое время выплачивать, вот тогда и будет выплачивать, — говорит создатель «Семейного капитала».

При этом, по словам Белоусова, очередное собрание пайщиков состоится не раньше февраля 2017 года. О бщаться с пайщиками бизнесмен не стал. Тем из них, кому удалось попасть на территорию завода, пришлось вскоре её покинуть, так и не получив ответ на главный вопрос — когда им вернут деньги.

— Никто общаться не хочет — директор стоял здесь, развернулся и всё, — возмущается одна из пайщиц.

Люди вкладывали деньги в кооператив в надежде на то, что помогают развивать сельское хозяйство в стране.

— Как страну поднимать? Разводить коров, народ кормить. Когда пошли в налоговую, узнали, что он туда не отчислял ничего. На вопросы не отвечает. Когда будет собрание? Собирает раз в полгода-год сходку, которая не является собранием, — говорит одна из пайщиц.

Пайщиками КПК «Семейный капитал» являются 25 тыс. людей по всей стране. На территории России было открыто 146 филиалов кооператива, четыре из них работают в Петербурге. При этом общие телефоны КПК не работают. Одной из пайщиц удалось добиться возбуждения уголовного дела по статье «мошенничество».

Дело о семейном капитале

Вечером в минувшую среду Невский районный суд Петербурга до 23 октября арестовал учредителя кредитно-потребительского кооператива «Семейный капитал» Игоря Белоусова. Ему предъявлено обвинение по статье «мошенничество», уголовное дело было возбуждено еще весной 2016 года, сообщает ТАСС.

По данным издания «Деловой Петербург», с организацией через совладельцев и руководство связаны несколько десятков юрлиц, в том числе ООО УК «Семейный капитал», которое управляет Медвежьегорским молокозаводом в Карелии. Портал «Петрозаводск говорит» в марте писал о том, кто же виноват в крахе сельскохозяйственных предприятий в республике, подробнее об этом в материале «На дно — в одной лодке с «Семейным капиталом». В августе Арбитражный суд республики ввел на предприятии процедуру конкурсного производства — последнюю стадию банкротства перед продажей. Кроме того, по данным издания, среди активов кооператива значится и агрофирма «Тукса».

По информации ТАСС, у судебных приставов по Санкт-Петербургу находятся более 540 исполнительных производств в отношении общества в пользу пострадавших пайщиков на общую сумму взыскания более 360 миллионов рублей. Также возбуждены уголовные дела в отношении председателя правления кооператива Наталии Верховой за невыплату долгов пайщикам и невыполнение решений судов по возврату задолженности.

Читайте так же:  Ограничение родительских прав основания порядок правовые последствия

Вдобавок, по данным «Коммерсант.ru», суд должен избрать меры пресечения для задержанных — супруги и сына обвиняемого — Галины и Алексея Васянович, которые владеют активами кооператива «Семейный капитал». К слову, на заседании в республиканском парламенте Васянович заявляла, что является собственником 80% долей Медвежьегорского молокозавода. Вместе с ними по делу проходит один из руководителей кооператива Дмитрий Ходыкин.

Кооператив «Семейный капитал» был создан в 2011 году для развития сельского хозяйства на вклады физических лиц. К 2015 году у организации образовались долги в размере 4 миллиардов рублей.

Дело о семейном капитале

Следователи МВД России закончили расследование уголовного дела в отношении руководителей кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал».

По версии следствия, они фактически создали финансовую пирамиду, завлекая пайщиков процентами. Изначально речь шла о хищениях нескольких миллиардов рублей у вкладчиков из 42 регионов страны, где действовали филиалы КПК. Однако под суд обвиняемые вначале пойдут только за махинации на 44 млн руб., а расследование продолжается, пишет «КоммерсантЪ».

По версии следствия, организатором аферы является петербуржец Игорь Белоусов, который создал «Семейный капитал» в 2011 году. Его ближайшими подручными считают жену и сына, а также руководителя КПК, позже преобразованного в некоммерческое потребительское общество (НПО). Кроме них обвиняемыми по делу проходят еще несколько сотрудников «Семейного капитала», а также экс-бухгалтер структуры Дмитрий Ходыкин, дело которого выделено в отдельное производство. Его адвокат пояснил, что Ходыкин, который ушел из кооператива за полтора года до его краха, рассказал о выводе денег из «капитала». Причиной ухода, по словам защитника, стали разногласия с Белоусовым по поводу Медвежьегорского молокозавода, совладельцем которого был Ходыкин. Глава «Семейного капитала», как утверждает Ходыкин, забирал с завода продукцию без оплаты, вырученные деньги шли на погашение процентов пайщикам.

По версии следователей, Белоусов продвигал идею «от зернышка до прилавка», под которую привлекал вклады от граждан, обещая от 15% до 24% годовых прибыли. Среди активов КПК якобы числились одноименная сеть продуктовых магазинов в Петербурге, агрофирма «Тукса» и Медвежьегорский молокозавод (Карелия), молочный завод «Чекмагуш» (Башкирия), а также ряд перерабатывающих заводов. Для управления активами было создано несколько компаний — ООО «Управляющая компания «Семейный капитал» (находится в стадии банкротства) и ООО «Семейный капитал. Продовольственные товары», которое уже признано банкротом. Кроме того, в производстве Арбитражного суда Петербурга и Ленобласти находится банкротное дело самого НПО «Семейный капитал».

Заявления в полицию и иски в суды посыпались после того, как в конце 2015 года ЦБ ввел в «Семейном капитале» временную администрацию, КПК реструктуризовался в НПО, выплаты пайщикам прекратились. Со ссылкой на МВД появлялись данные, что руководители «Семейного капитала» создали фактически финансовую пирамиду, общая сумма похищенных средств, которые собирали через филиалы в регионах страны, приближалась к 2 млрд руб. Также сообщалось, что помимо мошенничества фигурантам дела могут предъявить и другие обвинения, в том числе в создании и участии в ОПС (ст. 210 УК РФ).

Пайщики «Семейного капитала» надеются вернуть хотя бы часть денег

История падения кредитного потребительского кооператива (КПК) «Семейный капитал» еще не завершена, хотя организация и объявлена несостоятельным должником. Тысячи ее рядовых членов-пайщиков, а в подавляющем большинстве это пенсионеры, пока надеются вернуть хотя бы часть вложенных в банкрота средств.

РИСУНОК Николая ВОРОНЦОВА

Буренка нам доход дает

История кредитного потребительского кооператива, слава о котором вышла уже за пределы северной столицы, началась в 2011 году. По данным сайта «Картотека.ру», учредили его пять граждан. Среди них – Игорь Николаевич Белоусов, который возглавил организацию в должности «председатель правления» и до сих пор состоит в учредителях (сейчас их осталось всего двое).

Белоусов сообщает о себе в Интернете, что он родился в 1963-м, играет в шашки и на баяне, бывший офицер Советской армии, а с 1991 г. «успешный российский бизнесмен». Плюс кандидат экономических наук. «Несколько раз разорялся до нуля. Последний раз – в кризисном 1998 году», – пишет о себе бизнесмен. О банкротстве КПК, которое случилось в 2016-м, он не упоминает.

Дополним информацию данными из «Картотеки.ру». Раньше наш герой носил фамилию Васянович, но ведь меняют фамилии не только женщины. По сведениям того же сайта, И. Белоусов учредил ряд юрлиц, но это тоже частое явление.

КПК «Семейный капитал» объявил, что его цель – подъем отечественного сельхозпроизводства. Строительство и хозяйствование на собственных фермах, переработка молока, развертывание торговой сети, где покупателям предлагались бы экологически чистые отечественные продукты. На сайте кооператива до сих пор висит предложение стать соинвестором молочно-товарной фермы – обещают годовую рентабельность до 50,18% годовых на вложенный капитал.

Если бы КПК стал действовать на средства своих учредителей или кредиты банков, то все было бы просто. Расцвело бы дело Белоусова и его соучредителей – искали бы мы их в списках миллиардеров. Прогорело бы – ну пришлось бы им еще раз начать все с нуля.

Проблема в том, что КПК стал привлекать деньги населения, обещая людям проценты, которые были в полтора-два раза выше банковских. Судя по рассказам пострадавших и записям в Интернете, по займам (слово «вклад» имеют право использовать только банки) пару лет назад обещали по 18 – 28% годовых по разным программам.

Пирамида или нет?

На первый взгляд, закон соблюдался. Взрослый здоровый на голову гражданин имеет право стать членом кооператива, внести в него деньги.

С одной стороны, если ваш бизнес устойчиво приносит 50% годовых, то, занимая под 30%, вы все равно в плюсе. С другой — для любого финансового менеджера деньги это тоже товар. И он стремится купить этот товар дешевле, а значит, занять под меньший процент. Процент по вкладу или займу это не благодарность, а плата за ресурс.

Государство поддерживает отечественных производителей на селе льготными кредитами. Коммерческие банки при наличии вменяемых залогов (земля, оборудование) и понятных бизнес-планов выдают кредиты на гораздо более щадящих условиях. По ряду признаков (высокие проценты, метод вербовки членов) данный КПК действительно похож на финансовую пирамиду. Но мало ли кто на кого похож.

А вот пенсионеры вкладывали свои кровные, никак фактически не проверяя, чем же обеспечены обещания Белоусова. Их катали на фермы и молокозаводы, они видели фирменные магазины в самых разных районах Петербурга (один из таких магазинов недолго проработал через дом от нашей редакции). Но многие ли из людей задумывались, кому на самом деле по документам принадлежат эти активы? В этих магазинах молоко или сметана продавались со специальными скидками «только для членов КПК».

Члены кооператива вовлекали в свою деятельность соседей, что было выгодно: за каждого приведенного нового члена человек, который его сагитировал, получал подарки. Об этом рассказали члены инициативной группы пострадавших, пришедшие в нашу редакцию.

В конце 2015 года у КПК начались проблемы. Приказом от 31.12.2015 г. Банка России – а именно он надзирает за кредитными кооперативами – «в связи с неисполнением обязанности по уплате обязательных платежей в установленный законодательством срок, а также установленными фактами неоднократного нарушения финансовых нормативов» в «Семейном капитале» была назначена временная администрация. Она провела анализ организации. Вывод, который сделала временная администрация, – платежеспособность кооператива восстановить невозможно. Последовало обращение в суд.

Читайте так же:  Алименты ребенок достиг совершеннолетия

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области, несмотря на возражения И. Белоусова, согласился с этим выводом и 17 августа 2016 г. признал кооператив банкротом. Открыто конкурсное производство, управляющим назначен Даниил Федичев.

На СРО и НПО

Весной прошлого года среди пайщиков началась странная активность. Их, и многих небезуспешно, стали агитировать вступить в НПО «Семейный капитал». НПО – значит «некоммерческое потребительское общество». Обратите внимание: это разные юридические лица. По данным сайта «Картотека.ру», учредили его шесть граждан. Игорь Николаевич Белоусов значится в нем председателем совета, в составе учредителей его нет.

Неформальный лидер инициативной группы Галина Сикорская признает, что тогда многих людей «запугивали потерей денег» и «вынудили» отказаться от претензий к КПК, обменять договор займа с ним на взнос в НПО. При этом их положение явно ухудшалось – ведь у займа есть конечный срок расплаты. При его несоблюдении можно обращаться в суд, требовать банкротства.

Судя по тому, что говорят согласившиеся на обмен пайщики, теперь у них нет даже этого права.

«Возбуждено уголовное дело, но мы боимся, что люди, которым мы отдавали сбережения (а есть люди, которые продавали полученные по наследству квартиры и вкладывали все в кооператив), останутся без расплаты», – говорят в инициативной группе.

При этом на сайте «Семейного капитала» до сих пор сообщается: «Мы продолжаем работу, несмотря на все трудности. Шаг за шагом мы движемся к восстановлению нашего с вами общего дела. И сейчас, как никогда, нам нужна ваша поддержка. Вы можете поддержать кооператив, приняв участие в новой программе «Поддержка». Собранные средства пойдут на обеспечение жизни кооператива: заработную и арендную плату, содержание офисов, обеспечение «горячей линии» и прочие расходы, без которых немыслима работа любой организации. Для этого вы можете внести сумму от 500 рублей. Наша благодарность составит 11% годовых».

Невольно вспомнилась классика советского юмора: «Размеры моей благодарности будут безграничны в пределах разумного». Впрочем, НПО «Семейный капитал» никто еще работать не запретил.

Еще одна любопытная деталь: КПК «Семейный капитал» состоял в саморегулируемой организации (СРО) кредитных кооперативов «Союзмикрофинанс». Генеральный директор СРО Евгений Виреховский говорит, что перед объявлением суда о банкротстве КПК ряды организации покинул, а потому комментариев по ситуации в ней сейчас дать не может.

Почем дырка от бублика

Евгений Виреховский признает, что по состоянию на 31.12.2015 г. валюта баланса кооператива составляла 4,6 млрд руб. Цифрами, когда кооператив состоял в СРО, наш эксперт располагает. В первые месяцы прошлого года шел переход людей в НПО. Задолженность перед гражданами за январь-февраль 2016-го упала на 1,6 млрд руб. Количество пайщиков снизилось с 17,7 тыс. до 10,1 тысячи.

Надо сказать, что у этого КПК помимо петербургского было 50 (!) филиалов в самых разных частях России: от Москвы до Барнаула, от Астрахани до Красноярска. И со всех мест доходят тревожные сигналы.

Связаться с г-ном Белоусовым мне не удалось. Впрочем, как считают вкладчики его «правая рука», Дмитрий Ушаков на мой запрос ответил: «Я работал в КПК «Семейный капитал» в должности директора с конца ноября 2015-го, а с 13.01.2016 г. мои полномочия так же были приостановлены, как и председателя правления Белоусова И. Н. Все, что я пишу, является, конечно же, только моим мнением, а не официальной позицией какой-либо организации или другого физического лица. Причиной кризиса послужила банальная паника среди пайщиков, связанная с введением в КПК «Семейный капитал» временной администрации. Началом послужил сначала пущенный кем-то слух о том, что КПК «Семейный капитал» банкрот».

Далее Ушаков подробно указывает на недостатки в работе представителей Банка России и руководителя временной администрации Олеси Романчук. Потому подача ею заявления о банкротстве вполне закономерный итог работы руководителя КПК «Семейный капитал».

«Несмотря на непростую финансовую обстановку в России в конце 2015 года, что не могло на кооперативе не отразиться, данный КПК работал и банкротиться не собирался. За четыре месяца своего руководства Романчук О. В. при помощи привлеченных ею представителей и наблюдателей ЦБ РФ довела КПК до банкротства», – считает заместитель генерального директора ООО «УК «Семейный капитал» Дмитрий Ушаков.

Зареестровые кредиторы

Конкурсный управляющий Даниил Федичев сообщил нам, что проведенный им анализ финансовой деятельности указывает на признаки уголовного преступления в банкротстве КПК. Соответствующее предложение направлено им по надлежащему адресу.

Поясним: учредителя или руководителя организации нельзя судить только за то, что она потерпела крах. Но вот если они намеренно вели ее к банкротству, выводили активы, то другое дело. Впрочем, презумпцию невиновности еще никто не отменял и мнение Даниила Федичева без приговора суда – лишь его экспертное суждение.

«Сейчас в реестре кредиторов 510 человек, правда, есть еще «сомнительные» кредиторы (например, человек подписал документы, что «перешел» в НПО), если они докажут свои претензии, то их число увеличится до 777 человек», – сообщил управляющий.

А как же тысячи от столицы до окраин? Увы, эти люди не заявили о своих правах в суде. «После объявления о банкротстве у человека есть два месяца, – рассказал адвокат Алексей Люкшин. – Если пропустить этот срок, то попадешь в «зареестровые кредиторы», а их надежды получить хоть что-то совсем призрачные».

«Хоть КПК и вышел из СРО «Союзмикрофинанс» за один день до банкротства, можно рассчитывать на компенсацию из фонда этой СРО. Но на один кооператив может быть выделено не более 5% фонда его организации, а в данном случае это около 1,5 млн рублей», – резюмирует Даниил Федичев.

Пока масса имущества банкрота «не сформирована», о видах на спасение денег говорить рано. Ну а тем временем в полуподвале на Садовой улице – в последнем офисе «Семейного капитала» – собираются люди. Те, кто еще надеется хоть на какую-то компенсацию своих потерь.

Видео (кликните для воспроизведения).

Эту и другие статьи вы можете обсудить и прокомментировать в наших группах ВКонтакте и Facebook

Источники

Литература


  1. Земельные споры. Комментарии, судебная практика и образцы документов. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2018. — 705 c.

  2. Курганов, С. И. Комментарий к судебной практике по проблемам исполнения уголовного наказания / С.И. Курганов. — М.: Юрайт, 2015. — 322 c.

  3. Микешина, Людмила Диалог когнитивных практик. Из истории эпистемологии и философии науки / Людмила Микешина. — М.: Российская политическая энциклопедия, 2010. — 576 c.
  4. Взаимодействие органов имущественного блока Санкт-Петербурга с юридическими и физическими лицами по вопросам оборота государственного недвижимого имущества и управления государственной собственностью. — М.: Леонтьевский центр, 2004. — 624 c.
  5. Чашин, А. Н. Что такое исполнительное производство и как гражданину общаться с судебным приставом / А.Н. Чашин. — М.: Дело и сервис, 2016. — 240 c.
  6. Дело о семейном капитале
    Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here